央行等三部門發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

    本報記者 劉琪

    1月26日，中國人民銀行官網發布消息，為進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，經中國人民銀行行務會審議通過和銀保監會、證監會審簽，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會中國證券監督管理委員會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

    《辦法》的發布實施是貫徹落實黨中央、國務院關于完善反洗錢監管體制機制，提升我國反洗錢工作水平，有效防范金融風險的重要舉措?！掇k法》根據我國金融行業發展現狀，完善金融行業反洗錢義務主體范圍，明確各金融行業客戶盡職調查具體要求，強調基于風險的盡職調查措施和持續的盡職調查措施，要求金融機構對高風險情形強化盡職調查，允許金融機構對評估出的低風險業務、客戶采取簡化盡職調查措施，參照國際通行標準，完善受益所有人識別要求以及代理行、匯款、通過第三方開展盡職調查、高風險國家或地區等特殊業務下的盡職調查要求?！掇k法》完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

    下一步，中國人民銀行等部門將持續做好《辦法》的落地實施工作，督促金融機構不斷提高反洗錢工作水平，規范反洗錢履職行為，切實做好我國洗錢和恐怖融資風險防控工作。

（編輯 崔漫）