11部門聯合開展反洗錢三年行動

    1月26日，兩份反洗錢文件集中發布。

    人民銀行昨日稱，人民銀行、公安部、國家監察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監會、證監會、國家外匯管理局等11部門近日聯合印發了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》（下稱《行動計劃》），決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。牽頭單位為中國人民銀行和公安部。

    同一天，人民銀行公告，為完善反洗錢監管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，人民銀行、銀保監會、證監會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《辦法》），自今年3月1日起施行。

    人民銀行稱，當前，打擊治理洗錢違法犯罪的形勢依然嚴峻?！缎袆佑媱潯芬蟾鞑块T提高政治站位，加強組織領導，加強宣傳培訓，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關司法解釋、落實“一案雙查”工作機制、加強情報線索研判和案件會商、強化洗錢類型分析和反洗錢調查協查、增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力等方面落實工作責任，結合各地實際和部門職能進一步細化各項工作措施。

    《辦法》突出“風險為本”要求，要求反洗錢義務機構建立清晰的客戶接納政策；完善并強調持續盡職調查規定，要求將客戶全生命周期管理融入持續盡職調查的要求中；增加關于強化盡職調查和簡化盡職調查的要求，明確適用情形以及相應的措施；根據各金融行業的業務發展和風險狀況，完善銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產管理等行業的客戶盡職調查要求。