養老目標基金Y份額正式面世 Y份額管理費、托管費或實行五折優惠

    本報記者 王思文

    公募基金行業服務個人養老金建設各項準備工作正在加速推進。

    11月11日，養老目標基金專門針對個人養老金設置的Y份額正式面世。截至記者發稿，至少有14家基金公司發布了旗下共計23只養老目標基金產品增設Y類基金份額的公告。據悉，Y份額管理費、托管費或實行五折優惠。

    易方達基金基金經理汪玲在接受《證券日報》記者采訪時表示，“Y份額的推出，意味著養老FOF開啟了服務個人養老金的新時代。”

    “增設Y類基金份額的獲批，進一步明晰了個人養老金所投公募基金的具體產品，有利于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構有針對性地進行費率優惠，體現了普惠金融的行業屬性，也有利于后期公募基金服務個人養老金業務的統籌管理，打通了從制度到落地的關鍵一環。”廣發基金相關人士對《證券日報》記者表示。

    據了解，對于Y份額的申購和贖回原則、基金資產估值、基金費用與稅收、披露信息、資金賬戶管理等，除遵守基金管理人相關業務規則和基金合同的約定外，還應當遵守個人養老金投資公募基金業務管理暫行辦法的規定。

    此外，根據證監會近日發布的《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》，個人養老金基金應當針對個人養老金投資基金業務設立單獨的份額類別，可對管理費和托管費實施一定的費率優惠。

    多家基金公司積極響應國家及監管政策要求、讓利養老投資，紛紛于11月11日宣布成立后的Y份額管理費、托管費實行五折優惠。

    某頭部基金人士對《證券日報》記者表示，“公募基金自誕生之日起就始終堅持普惠金融的發展導向，施行管理費費率優惠讓利于民，不僅有利于直接降低投資者參與個人養老金投資的成本，更體現了行業的初心使命。”

    據此前監管部門人士透露，個人養老金賬戶和投資的相關準備工作已就緒，個人養老金基金產品和銷售機構名錄即將發布。

    《證券日報》記者獨家獲悉，易方達基金、華夏基金、廣發基金、匯添富基金、景順長城基金、嘉實基金、中歐基金、交銀施羅德基金、博時基金、鵬華基金、銀華基金、萬家基金、民生加銀基金、大成基金等14家基金公司旗下共計23只養老目標基金產品有望入圍首批個人養老金基金產品名單。

    “未來個人養老金基金產品名錄將進一步擴充，投資者可以通過定投進行長期投資，積累個人養老金。”易方達基金在接受《證券日報》記者采訪時表示。