XTransfer構建AI驅動的反洗錢風控基礎設施 助力跨境貿易安全合規

    本報訊 （記者矯月）近日，XTransfer以其行業領先實力、AI風控服務能力、對外貿企業深度賦能的成效，亮相荷蘭阿姆斯特丹的Money20/20歐洲展會，將高效便捷、安全穩定的跨境金融解決方案展示給全球，獲得廣泛關注。

    過去，全球中小微貿易企業在B2B跨境貿易結算中，面臨著重重困境，包括成本高、時效慢以及流程繁瑣復雜等。為解決行業痛點，XTransfer與摩根大通等全球性銀行、星展銀行等區域性銀行、拉美與非洲等地的本地銀行，以及全球金融科技合作伙伴緊密合作，率先構建了覆蓋多幣種的全球統一B2B貿易結算網絡?；诖司W絡，傳統跨境支付所需的1—7個工作日縮短至最快實時到賬，手續費大幅降低。

    Money20/20歐洲展會期間，XTransfer與法國巴黎銀行簽署了具有里程碑意義的合作備忘錄。XTransfer與法國巴黎銀行的戰略合作，旨在為從事國際貿易的歐洲中小企業，提供簡化的跨境支付解決方案。

    日前，XTransfer還成功獲得荷蘭央行頒發的電子貨幣機構（EMI）牌照。這一資質使得XTransfer能夠為荷蘭本地中小貿易企業提供本地賬戶、跨境結算、外匯兌換等服務。未來，XTransfer將以荷蘭為支點，深化全球戰略，覆蓋歐洲經濟區（EEA）30國，以及非洲、中東等新興市場，為中小貿易企業提供更安全、高效、低成本的跨境金融服務。

    “我們的目標很明確，就是要打造一個真正全球化的統一B2B貿易結算網絡，將中小微企業與銀行重新連接起來。”XTransfer創始人兼CEO鄧國標在Money20/20的主題演講中表示，“通過這個網絡，無論企業規模大小，無論身處何地，都能享受到同樣安全、高效、低成本的跨境金融服務。”

    基于此，XTransfer提供兩大基石產品，包括全球收款賬戶，幫助企業通過Swift網絡全球收款，以及本地收款賬戶，通過本地金融網絡收款。除了收款服務，XTransfer還提供付款服務、外匯兌換服務等。

    在B2B跨境支付領域，流程慢和成本高是企業關注的顯性需求，通過技術創新相對容易實現，而反洗錢風控才是行業最嚴峻的挑戰和更棘手的難題。鄧國標在演講中介紹了XTransfer如何利用AI技術創新，攻克這一行業難題。XTransfer在風險管理方面，實現了準確性、成本與用戶體驗的三重優化?；跀底只脑?，利用信息流、物流、資金流等結構化數據的交叉驗證，確認貿易背景的真實性，精準識別和應對各種風險，風控準確性顯著提升。

    在出現新的風險類型時，XTransfer能夠快速識別并迅速做出準確的反應。得益于高度自動化的流程和先進的技術應用，其風控成本遠低于傳統銀行，且絕大多數的交易能夠實現自動化審核，企業客戶幾乎感受不到風險審核的存在，客戶體驗持續提升。

    展會現場，XTransfer還舉辦了主題為“構建全球跨境貿易支付網絡：合作、挑戰與創新”的圓桌會議。來自摩根大通銀行、德意志銀行及其他金融科技企業的代表與XTransfer共同展望跨境支付技術創新趨勢，探索如何通過AI等新興技術的力量，為全球中小微企業創造更多的發展機會。

    “AI技術的應用正在改變跨境支付的風險管理范式。”一位國際反洗錢專家表示，“中國企業在這方面的實踐為行業提供了有價值的參考。”

（編輯 張昕）