銀保監會連發兩文強化銀行保險機構公司治理

    證券時報記者 孫璐璐

    為推動銀行保險機構提高公司治理質效，1月29日，銀保監會連發兩項文件——《銀行保險機構公司治理準則（征求意見稿）》《銀行保險機構董事監事履職評價辦法（試行，征求意見稿）》，建立我國銀行業保險業公司治理的綱領性制度，規范銀行保險機構董事監事履職行為及評價。

    《準則》充分立足我國國情，注重借鑒國內外良好實踐。值得注意的是，《準則》將黨的領導與公司治理有機融合的要求正式寫入監管制度，通過單設章節首次在監管制度層面對國有機構黨的領導與公司治理有機融合提出總體要求，同時明確民營機構要積極發揮黨組織的政治核心作用。

    《準則》表示，國有銀行保險機構應當堅持和完善“雙向進入、交叉任職”的領導體制，符合條件的黨委班子成員可以通過法定程序進入董事會、監事會、高級管理層，董事會、監事會、高級管理層中符合條件的黨員可以依照有關規定和程序進入黨委。黨委書記、董事長一般由一人擔任，黨員行長/總經理一般擔任副書記。銀行保險機構黨委要切實發揮把方向、管大局、保落實的領導作用，重大經營管理事項必須經黨委研究討論后，再由董事會或高級管理層作出決定。

    同時，國有銀行保險機構要持續健全黨委領導下以職工代表大會為基本形式的民主管理制度，重大決策應當聽取職工意見，涉及職工切身利益的重大問題必須經過職工代表大會或者職工大會審議，保證職工代表依法有序參與公司治理。

    總體看《準則》所制定的要求，主要是吸收整合了現有銀行業監管規制與保險業監管規制的核心要義及相關表述，統一了商業銀行和保險機構公司治理監管要求。同時，銀保監會表示，《準則》吸收借鑒了《二十國集團/經合組織公司治理原則》所倡導的良好做法，如注重保護中小股東權益，要求董事公平對待所有股東，明確董事會應當執行高標準的職業道德準則，注重保護利益相關者合法權益，鼓勵支持員工參與公司治理。

    《準則》對三會一層的各自職責提出要求，在此基礎上，《辦法》則規范銀行保險機構董事監事履職行為及評價，明確評價內容、評價程序和方法、評價應用等。

    《辦法》梳理了銀行保險機構董事監事的基本職責和具體義務，強調了差異化的履職要求，要求履職評價應當至少包括履行忠實義務、履行勤勉義務、履職專業性、履職獨立性與道德水準、履職合規性五個維度，并列舉了履職評價應當關注的重點內容。明確履職評價結果分為稱職、基本稱職和不稱職三個類別，重點列舉了“不得評為稱職”以及“評為不稱職”的相關情形。此外，要求銀行保險機構應在公司治理評估、市場準入、非現場監管和現場檢查等工作中強化評價信息運用。

    銀保監會在本周召開的年度工作會議中指出，今年要持續提升公司治理和內控管理水平。落實股東承諾制。加強股東穿透審查，依法規范大股東行為，持續清理違法違規股東，建立重大違法違規股東常態化公開披露機制。加強關聯交易監管制度建設和系統建設。提升董事監事履職能力，完善董事會監事會運行規則。大力倡導合規文化建設。