粵開證券觸監管“紅線” 基金銷售人員“無證上崗”收警示函

    本報記者 王鏡茹

    2月25日消息，因基金銷售人員“無證上崗”、中后臺人員參與基金銷售，合規風控人員無基金從業資格，廣東證監局對粵開證券采取出具警示函的行政監管措施。

    有知情人士告訴記者，部分券商機構的營業部的確存在合規崗未設專職人員，由其他崗位人員兼職的現象。“部分券商機構未能做到合規經營，觸碰了監管‘紅線’。在新的市場環境和監管要求下，這種運營模式將無法持續，行業優勝劣汰或將持續加速。”

    廣東證監局指出，粵開證券部分不具有基金從業資格的營銷人員、中后臺人員參與基金銷售活動，個別分支機構后臺人員參與基金銷售，基金銷售部門的合規風控人員不具有基金從業資格。

    據規定，證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業務運作與后臺管理支持適當分離；從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業務的人員以及基金銷售相關部門管理人員、合規風控人員應當取得基金從業資格。

    警示函還顯示，粵開證券長期未發現廣西分公司原負責人郭某任職期間在其他營利性機構兼職，且發現相關問題后未按照內部規定開展合規問責，分支機構未及時向屬地證監局報告。

    天眼查顯示，粵開證券廣西分公司于2019年12月與公司同步完成更名，目前負責人為孫艷艷。2017年8月郭某入職，2021年3月退出高級管理人員備案。

    IPG中國首席經濟學家柏文喜告訴《證券日報》記者：“證券機構從業人員代銷基金，除了需要具備證券從業資格之外，還需要有基金業從業資格，否則不得從事基金代銷。證券機構代銷基金產品旨在獲取代銷傭金收入，在業績壓力或者增收沖動下，個別證券機構不顧監管規則，觸發違規行為。這次監管機構對于粵開證券的處罰也是對其他券商從事基金銷售業務的一個警示。”

    事實上，早在2008年粵開證券就獲得證券投資基金代銷業務資格，但目前來看，其公募基金代銷業務還在開拓階段，代銷規模及收入水平較低。中證協數據顯示，2021年粵開證券代理銷售金融產品收入為2276萬元，行業排名第64位。

    粵開證券2022年上半年引入了重點代銷產品，開展高凈值客戶的產品定制服務。

    但結果卻不盡如人意，2022年中基協公布的季度基金代銷百強榜顯示，粵開證券第一季度及第三季度分別以股票+混合保有量29億元、26億元名列倒數第一，而第二季度及第四季度甚至慘遭淘汰，“掉出”百強榜。

    上述知情人士對記者表示，新的市場環境加之行業的馬太效應，讓基金銷售機構展業的難度大幅提高，基金公司傾向于選擇具有銷售能力、注重客戶體驗、合規意識強的第三方機構，對于背景薄弱的銷售機構來說，行業優勝劣汰加速。

（編輯 上官夢露）