華夏銀行昆明分行“三拳”打擊治理電信網絡新型違法犯罪

    本報記者 劉歡 見習記者 李如是

    5月31日，《證券日報》記者從華夏銀行昆明分行獲悉，該行正在健全反詐工作機制，切實做好打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，具體包括：狠抓源頭治理、開展存量賬戶排查、提升民眾防范意識等三方面措施。

    首先，華夏銀行昆明分行切實加強源頭管控，做實做透開戶盡職調查，強化客戶基礎信息的核查驗證，保證個人客戶僅需提供身份證即可開戶的基礎上，通過現場詢問采集客戶工作單位、居住地址、職業等信息，通過對歷史風險賬戶數據進行分析，制定重點客群風險防控識別要求。

    同時通過合理配置賬戶功能，建立賬戶分級分類管理機制，對賬戶風險進行分類并實施動態化、差異化管理，根據客戶風險等級配置相應的賬戶功能，審慎與客戶約定非柜面業務的交易限額、交易核驗方式等。對于建立新開的個人賬戶，還通過回訪機制于新開賬戶后3個工作日、14個工作日進行電話回訪，核實電話是否正常接通，賬戶是否為本人使用。

    其次，華夏銀行昆明分行實時全面細致開展存量賬戶排查工作。一方面針對目前涉案賬戶呈現從新開賬戶向存量賬戶激活轉移的特征，持續推動長期不動戶、一人開立多個I類戶等賬戶清理工作。對符合清理條件的賬戶采取銷戶、降級、暫停非柜面等措施，有效阻斷利用存量賬戶涉詐風險。另一方面逐項對照風險核查要求，對賬戶基礎信息、交易情況、聯系電話、POS商戶、無證支付、跨境交易等全面摸排，發現可疑立即核實，確認異常立即管控。

    值得一提的是，為提升風險管控效能，該行還加大科技投入，豐富監控預警手段，在原有風險監控體系基礎上開發賬戶風險監控預警系統，建立數據集市，同時匹配IP信息和地址信息等專項數據庫，專門對涉賭涉詐風險資金交易進行自動監測、篩查、預警，結合人工核查分析，對符合涉賭涉詐可疑交易的賬戶及時管控。

    最后，華夏銀行昆明分行通過常態化開展各類宣傳活動，分支行協同推進，有效提高客戶及周邊社區居民識騙防騙能力，守住客戶“錢袋子”。

    在廳堂，該行充分利用陣地宣傳作用，播放各類宣傳視頻，向客戶宣傳與日常生活息息相關的防范小技巧；另一方面，該行還通過H5、微信公眾號、抖音等多元化方式，發布反詐拒賭短視頻、動漫、互動答題等宣傳作品，擴大宣傳覆蓋面。

（編輯 田冬）