強化行業自律 險企投管能力披露將成常態

    上海證券報近日獲悉，為進一步推進保險資金運用市場化改革、提高保險機構自主投資決策效率，中國保險行業協會（下稱“協會”）正在牽頭制定的《保險公司投資管理能力信息披露自律管理準則》（下稱“自律管理準則”），經多次研究及修訂后，將進入審議表決階段。這是保險業首次明確在投管能力信息披露上發起自律管理行動，意味著保險公司投管能力集中披露將成行業常態。

    2020年，銀保監會印發《關于優化保險機構投資管理能力監管有關事項的通知》。依據該文件精神，協會承擔保險集團公司、保險公司投管能力信息披露的自律管理職責。保險公司開展債券、股票、股權、不動產等投資管理業務，均應以具備相應的投資管理能力為前提和基礎，堅持誠實信用原則。保險公司開展相關投管業務前，應對照監管標準做好調研論證、自評估和信息披露工作。

    在此基礎上，自律管理準則對保險公司投管能力披露內容等予以明確要求。據了解，根據自律管理準則的要求，披露的內容包括但不限于：組織架構設計、專業團隊構成、制度體系建設、資產負債管理、投資運作機制、風險控制體系、信息系統建設、風險責任人的資質及管理要求等。

    較此前的征求意見稿，自律管理準則新增資產負債管理的內容。對于已具備相關投資管理能力的保險公司的信息披露時間，相較征求意見稿中的“半年度披露”，自律管理準則調整為“年度披露”。年度信息披露的時間不得晚于每年1月31日，逾期未披露，不得新增相關投資業務。

    自律管理準則還著重強調對從業人員的管理，細分了保險公司負責投資管理能力信息披露的相關工作人員、各項投資管理能力的風險責任人和投資管理能力專業人員。據了解，保險公司還應設置專人負責投資管理能力信息披露工作。

    根據要求，保險公司開展投資管理能力信息披露，受到協會公開通報、撤銷已披露信息等懲戒措施的，協會可根據監管部門意見對相關保險公司采取暫停其相關投資管理能力信息披露的懲戒措施。暫停期原則上為6個月以上。暫停期滿后，保險公司可按照首次披露流程開展投資管理能力信息披露。