證監會：允許符合條件的外國銀行在華分行申請基金托管資格

    本報見習記者 吳曉璐

    5月9日，據證監會網站消息，按照國家金融業對外開放的統一安排，落實中美第一階段經貿協議，支持外國銀行在華分行申請證券投資基金托管業務資格（以下簡稱基金托管資格），中國證監會對《證券投資基金托管業務管理辦法》（以下簡稱《托管辦法》）進行了修訂，現向社會公開征求意見。

    證監會表示，《托管辦法》修訂內容主要涉及以下幾個方面：一是支持外國銀行分行申請基金托管資格，適當考慮外國銀行總行的資產規模和業務經驗，明確分行申請條件，進一步完善凈資產等準入安排。二是完善基金托管人監管安排，建立外國銀行總行責任追究機制，明確信息系統跨境部署和數據跨境流動相關要求；持續強化風險管理，加強事中事后監管，豐富行政監管措施。三是持續推進簡政放權，允許申請人在獲得核準后再開展人員、系統、場所等方面的籌備工作，優化申請材料及現場檢查安排。四是統一商業銀行及其他金融機構的準入標準與監管要求，將非銀行金融機構開展基金托管業務有關要求一并納入《托管辦法》。

    據《托管辦法》起草說明，外國銀行分行申請基金托管資格，除滿足第八條規定（申請人應當具備的條件）外，還應當持續經營3年以上，經營業績與資產質量良好，具備與開展基金托管業務相適應的營運資金；凈資產等財務指標可按境外總行計算。其總行應當具備以下條件：

    一是所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，相關金融監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的機構簽定證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系；二是具有完善的內部控制機制，近3年各項指標符合所在國家或者地區法律的規定和監管機構的要求，近3年未受到所在國家或者地區監管機構或者行政、司法機關的重大處罰，無因涉嫌重大違法違規行為正受到有關機關調查的情形；三是具備良好的國際聲譽和經營業績，近3年基金托管業務規模、收入、利潤、市場占有率等指標居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平；四是中國證監會規定的其他審慎性條件。

    此外，為了扶優限劣，《托管辦法》進一步完善基金托管人的凈資產準入安排，擬將基金托管人凈資產準入安排調整為達到200億元即可，以有效提高基金托管人的抗風險能力。

    證監會表示，從成熟市場經驗看，基金托管人通常均要求有較強的資本實力，2004年制訂《證券投資基金托管資格管理辦法》時明確了20億元的凈資產要求，以保障基金托管人能夠有效履行鑒證義務?，F在看，相關標準顯著偏低，已不能有效保證申請人資產質量與抗風險能力。

（編輯 李波）