家族財富管理迎定制化時代 專業機構籌謀共建生態聯盟

    本報訊 隨著中國高凈值人群的不斷增長和結構分化，對財富管理的訴求也從最初的財富保值增值，逐漸演變為家族財富的管理與傳承。家族財富管理服務機構該如何應對這些變化？當下家族財富管理又呈現哪些新的趨勢？

    近日，由粵財信托聯合大成律師事務所共同舉辦的“大灣區財富管理服務機構研討會”在廣州舉行。會上，包括私行、律所、信托、保險、家族辦公室等在內的專業機構齊聚探討家族財富管理整體解決方案。

    粵財信托董事長陳彥卿在研討會上表示，中國的高凈值人群正呈現結構多元化趨勢，對財富管理的需求也更加多樣化、專業化?；涁斝磐幸劳谢涁斂毓蓮姶笾С趾突浉郯拇鬄硡^機遇，已將家族信托作為財富管理業務的重點布局方向，并成立了家族辦公室，為高凈值客戶一站式更好地解決家族財富管理與傳承訴求。

    大成律師事務所高級合伙人張鈞則提出了家族財富管理3.0時代這一概念。在3.0時代，“去中心化”的家族財富管理生態將成為市場主體。未來，定制式的服務和智能化的管理、家族辦公室行業的充分發展、強勢家族財富管理服務生態的確立都將是一種必然。家族財富管理服務機構應當把握當下，擁抱未來，實現與中國家族的世代同行。

    隨后，粵財信托副總經理劉東輝、大成律師事務所、和豐家族辦公室、香港傳承學院、中弘傳智咨詢集團等有關專家分別就家族財富管理生態聯盟、定制家族信托的發展趨勢，以及家族財富管理中的稅務和頂層結構設計等問題發表了主題演講。

    在圓桌討論環節，來自家族財富管理服務機構的業內專家，圍繞家族財富整體解決方案和家族財富管理服務生態的建立兩個議題，進一步研討機構間如何打通運用家族財富管理工具、建立開放共贏生態聯盟，打造屬于大灣區生態聯盟的財富管理服務優勢。

（編輯 上官夢露 策劃 徐天曉）