匯智青島，共謀新格局下財富管理發展之路 第四屆金家嶺財富管理論壇開幕

    本報記者 趙學毅 見習記者 劉釗

    9月12日，第四屆金家嶺財富管理論壇在青島開幕，來自財富管理領域的專家學者和知名企業家圍繞新格局下財富管理之路主題，交流思想、碰撞智慧、共商合作、共謀發展。

    全國政協常委、經濟委員會主任尚福林在主旨演講中指出，青島財富管理金融綜合改革試驗區獲批以來，在財富管理機構引進、產品服務模式創新等方面做了很多探索嘗試，取得了積極進展。所積累的經驗對構建中國特色財富管理體系很有借鑒意義。

    尚福林表示，新形勢下中國財富管理行業前景廣闊。中國財富管理市場的大格局正在形成。要深刻認識新格局下中國財富管理市場的使命，聚焦服務人民美好生活向往，服務社會全面轉型，服務經濟高質量發展，提前謀劃人口老齡化趨勢下的財富管理需求，關注規模不斷擴大的長尾客戶群體，深挖高凈值客戶需求，支持綠色投融資活動，引導財富資金通過債權股權信貸等流向實體經濟重點領域，推動經濟高質量發展。

    國務院參事、中國銀保監會原副主席王兆星認為財富管理的基本原則和優先順序應該是安全性、增值性和流動性。王兆星說，按照上述原則，為促進財富管理市場健康可持續發展，應該從宏觀、中觀和微觀三個維度加強基礎和環境建設。宏觀維度包括國際國內宏觀經濟形勢、經濟周期變化、宏觀經濟政策調整等。微觀維度包括財富管理機構、產品、價格，投資組合選擇等。

    在中觀維度，即財富管理市場的基礎與環境建設方面，王兆星提出，要加強財富管理市場在透明度、內在約束機制、法規制度、監管體系、基礎設施、投資者合法權益的保護體系、重大風險的監測與處置機制以及專業人才和專業機構等八個方面的建設。

    上海新金融研究院理事長屠光紹表示，資本市場是財富管理人進行財富管理領域的主要陣地，資本市場在發展過程中也離不開財富管理的支撐。資本市場為財富管理轉型發展開拓了廣闊空間。中國財富管理已經進入新階段，特別需要資本市場提供財富管理的平臺、陣地和運作空間。

    屠光紹指出，財富管理發展到新的階段，主要有三大特征：一是社會財富管理需求增強，而且在加速增長；二是居民財富結構面臨轉型：從儲蓄到非儲蓄、從房地產到金融資產、從單一配置到多元配置，都需要資本市場給予支持；三是面對結構轉型，財富管理質量需要進一步提升。

    屠光紹表示，財富管理為資本市場功能深化提供強大動力。一是資金資本的供給作用。財富管理如果和資本市場發展對接，就會為資本市場提供強大資金資本。二是財富管理機構對資本市場的支撐作用。作為機構投資者的銀行理財、信托、基金、保險等的發展，會為資本市場提供重要支撐。三是可持續投資的引領作用。近年來，財富管理行業越來越重視價值投資和可持續投資，這會對資本市場功能深化起到重要引領作用——豐富財富的屬性、提升投資的意義、增加資產的維度、深化資本的功能。

    青島新任市委書記陸治原在致辭時表示，青島將立足新發展階段，貫徹新發展理念，融入新發展格局，努力建設面向國際的財富管理中心城市，探索中國特色財富管理發展道路。

    一是大力推動以財富管理為特色的金融業發展，打造專業財富管理產業集群，提升青島金融產業規模和服務能級。二是不斷提高財富管理服務實體經濟水平，推動社會財富與實體經濟重點領域高效對接。三是推動財富管理更好滿足群眾需求，大力發展普惠金融，提升人民群眾和市場主體對金融服務的獲得感和滿意度。四是打造適宜財富管理發展的金融生態，把防范風險、確保安全作為財富管理中心建設的生命線。強化金融政策、人才支撐，營造良好的金融環境。

    開幕式后，與會專家學者就統一監管下財富管理差異化發展、人口老齡化背景下養老金融體系建設以及財富管理與共同富裕等主題進行深入探討。

（編輯 張明富）