券商應發力四大領域 在科技金融轉型中突圍

    證券時報記者 胡飛軍

    日前，在證券時報社主辦的“2022年中國金融機構年度峰會暨2022中國證券業財富經紀高峰論壇”上，華林證券首席執行官趙衛星作了題為《2022財富管理數字化轉型——裂變中的思考與行動》的主題演講。

    趙衛星表示，隨著國內資本市場雙向開放持續深化，金融本源回歸服務實體經濟，證券行業集中度不斷提升，當前國內市場正面臨前所未有的歷史機遇。

    與此同時，用戶市場也在發生翻天覆地的變化：短視頻的興起與爆發，大數據的觸達與匹配讓互聯網用戶以更輕松、更多元化的方式搜索到專業的信息。

    到去年底，財經興趣用戶規模已超1.5億，超8億個財經相關問題在短視頻平臺被搜索。用戶的財富意識通過不同形式的資訊在不斷積累提高，并形成長線思維。

    面對市場變化帶來的挑戰，趙衛星提出，“金融機構應積極尋找自身價值點和貢獻點，打造差異化競爭優勢。證券公司在頂層設計中要清晰自身公司戰略定位以及資源稟賦，做好戰略規劃與資源配置。"

    他表示，“在承接戰略執行時，需要夯實‘六大支柱’，包括善用資本，優化組織人才與激勵戰略，實現客戶中心導向轉型，同時加強科技賦能，擴展國際視野，建立開放合作的生態平臺。”

    而對于市場變化的走向，趙衛星表示，如只是謀求短期發展，券商可以依靠牌照優勢提供交易的便利賺取收益，然而這種狀態在數字化大潮下已難以持續；中期發展應該建立以資本市場為中心的資產管理能力，一方面二級市場要通過“打魚”和“買漁”雙管齊下，建立核心產品競爭能力；另一方面，一級市場要整合投行投資優勢，同時服務好新經濟、高凈值客戶和機構客戶。券商最終要實現長期可持續的發展，應有效建立涵蓋戰略、渠道、產品、服務、合規及創新的全鏈條財富管理體系。借助數字化轉型推動業務便捷化、精準化，建立專業化的智能投顧體系，打造開放合作的伙伴生態圈，同時還需擁有一套敏捷輕型的財富科技與數據治理體系。

    券商想要在變革中成功突圍，趙衛星認為應把握好核心的客戶資源，在渠道、產品、投顧、科技四大領域發力，實現營銷數字化。同時，在趙衛星看來，券商的數字化轉型是一個系統工程，是一個“由點到線、聚線成面、面動成體”的實施過程。