不許掛名監管要求基金申報產品時作出承諾

    昨日，不少基金公司產品部收到證監會的最新產品申報要求，要求擬任基金經理與督察長承諾產品不存在“掛名”行為，已經進入申報環節的產品還需補充這一材料。

    雖然基金經理“掛名”是違規行為，但在業內這一現象卻一直存在。本周一，證券時報記者曾對這種現象進行了報道。周二，監管部門就出臺了相關監管政策。

    “我聽說這個政策是證監會周一晚上決定的，周二開始讓各家基金公司落實。”有業內人士向記者表示。

    據業內人士介紹，以往在新基金產品申報時，其實基金公司也需要作出相關承諾，基金經理需勤勉盡責做好基金投資。昨日，證監會對基金公司又提出了新的要求，要求單獨對“掛名”做出承諾，同時，要求擬任基金經理與督察長都必須承諾不存在“掛名”情況。

    上海證券基金研究中心主任劉亦千認為，基金經理“掛名”不僅會讓基金經理的誠信打折，也會讓公司的品牌度受損。“讓知名基金經理‘掛名’，也許更容易將產品銷售出去，但是，基金公司承擔的是不誠信的代價，其實是得不償失的。”

    基金經理的“掛名”現象主要存在兩種情況，一是多人共同“掛名”單只基金，但這些基金經理并非都參與基金操作，外界難以分辨實際操作的基金經理；二是操盤人不具備基金經理資格，需由基金經理“掛名”。

    “掛名”現象之所以一直存在，一方面是迫于銷售壓力，另一方面也與難以辨別相關。有業內人士分析，多個基金經理“掛名”一只產品的情況不少，對于機構投資者，基金公司可以選擇解釋清楚，但普通個人投資者就要靠自己辨別了，單是這一條就已經是明顯的信息不對稱了。

    業內人士認為，禁止基金經理“掛名”，可以減少基金公司打擦邊球的空間和動力，有助于提升行業規范化運作水平。