打造智能財富管理銀行 “浦發卓信”財富管理品牌煥新發布

    本報記者 鄭馨悅

    3月1日，浦發銀行煥新發布“浦發卓信”財富管理品牌，將AI、大數據、云計算、區塊鏈、物聯網、VR等金融科技前沿技術，智能應用于客戶的需求洞察、投研規劃、交互陪伴等場景，讓專業的財富管理業務通過數字化、可視化方式升級客戶體驗；匠心甄選權益和禮遇，為客戶守護財富健康成長的同時，成就客戶對新時代人生理想和美好生活的追求。

    浦發銀行行長潘衛東表示，“浦發銀行致力于成為業內最智能的財富管理銀行，以‘智能、專業、匠心’為支點，以全景銀行‘全用戶、全時域、全服務、全智聯’為藍圖，打造集需求洞察、投研規劃、交互陪伴于一體的智能財富管理體系。通過全景、無縫、定制的服務，讓客戶從資產配置抉擇的困惑中解放出來，幫助客戶理清目標、做好規劃，選對產品，讓客戶在更加從容的狀態下，實現財富成長、社會發展與美好生活在目標和路徑上的和諧統一。”

    顧問式陪伴升級體驗

    為了幫助客戶選擇合適的產品，浦發銀行運用大數據，建立7大類、32子類、2000余項零售客戶標簽，構建360度全景客戶畫像，實現對客戶投資偏好的全面深度洞察。

    據浦發銀行相關業務負責人介紹，該行依托智能投研規劃系統，通過多因子定量評分模型和定性調研等智能分析工具，幫助客戶實現大類資產配置的合理規劃。在客戶持有產品期內，提供交互陪伴服務。通過虛擬營業廳，實現從在線身份認證到自動生成資產配置建議再到訂單閉環跟蹤、全程錄音錄像等云端面對面一站式服務，保證對客戶需求的快速響應。同時利用盈利體驗分析工具，可支持止盈止損的個性化設置和自動觸發提醒，助力客戶實現財富持續穩健增長。

    財富生態圈賦能專業投研

    打造智能財富管理銀行，不僅要講究專業、更要追求服務品質。“百年之計，莫如樹人”，浦發銀行相關業務負責人介紹，經過多年的布局和投入，目前浦發銀行已打造了一支專業的理財隊伍，為客戶提供投資、融資、支付一站式的泛財富管理服務。在財富類產品的引入方面，浦發銀行將充分發揮集團協同優勢，以及多年來與頭部金融機構的合作，通過打造財富管理生態圈，構建多元化產品矩陣，滿足不同風險偏好客戶全生命周期的財富管理需求。

    在此次發布會上，浦發銀行與戰略合作伙伴匯添富基金聯合推出基金投資專屬月活動，并發布了雙方聯袂打造的數款特色基金產品，為投資專屬月添彩。雙方還將推出集投教于一體的系列活動，普及理財知識，在中國經濟穩中向好、長期向好的背景下，倡導“堅持長期投資、價值投資”的理性投資觀念。

    此外，“浦發卓信”財富管理除匠心提供全旅程陪伴的愉悅財富管理體驗外，還將通過卓信文化之旅、卓信財富之路、卓信文創館、卓信青少年文教等特色活動，為貴賓客戶帶來豐富的禮遇和美好生活體驗。

    “卓而有信，成就財富人生。浦發銀行將繼續秉持‘篤守誠信，創造卓越’的核心價值觀，以卓越、專業的智能化財富管理服務，為客戶的個人資產穩健成長保駕護航，為美好生活創造更大價值，貢獻更多的金融智慧和金融力量。”浦發銀行相關業務負責人表示。

（編輯 張偉）