深圳市互金協會啟動 P2P網貸機構自律檢查

    ■本報記者 徐天曉

    11月22日，深圳互聯網金融協會正式對外發布《關于開展深圳市P2P網絡借貸機構自律檢查工作的通知》（以下簡稱“《通知》”）顯示，深圳市互聯網金融協會正式啟動對深圳市P2P網貸機構開展自律檢查工作，檢查時間為通知發布之日起，于2018年12月20日結束。

    《通知》表示，根據深圳市互聯網金融風險等專項整治工作領導小組辦公室要求已經提交自查報告，并向協會提出自律檢查申請的P2P網貸機構。未提交自律檢查申請、或經核實申請材料不符合要求的P2P機構不納入自律檢查范圍。

    平臺需提交申請資料，深圳市互金協會自通知下發之日起開始接收申請材料，接收截止時間為2018年11月28日18：00時。申請材料包括：自律檢查申請書、自查報告（不舍附件及佐證材料），存管銀行通過測評的證明、全部業務上線銀行存管的證明、近兩年納稅證明和員工社保材料，實繳注冊資本證明材料。

    深圳互金協會將根據平臺提交的申請資料，按照《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》、《網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》、《網絡借貸資金存管業務指引》和《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》等文件的相關要求，對平臺進行檢查，重點關注是否嚴格定位為信息中介、有無從事信用中介業務，是否有資金池、有無為客戶墊付資金，是否為自身或變相為自身融資，是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息，是否對出借人實行了剛性兌付，是否對出借人進行風險評估并進行分級管理，是否向出借人充分披露借款人的風險信息，是否堅持了小額分散的網絡借貸原則，是否發售理財產品募集資金（或剝離到關聯機構發售理財產品），是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

    《通知》指出，P2P網貸機構自律檢查期間應樹立正確宣傳理念，杜絕一切形式借用自律檢查名義，擅自進行不實宣傳或變相推廣的行為。自律檢查的過程中，如發現檢察人員存在違反相關工作紀律、廉潔紀律行為，通過協會郵箱進行實名反饋，屆時將由專人調查處理。