兩大投資策略加持 泰達宏利泰和養老FOF助力品質養老

    本報記者 呂江濤

    國家統計局數據顯示，2018年末，我國60周歲及以上人口24949萬人，占總人口的17.9%；其中65周歲及以上人口16658萬人，占總人口的11.9%，面對我國持續增長的老年人口和日趨嚴峻的養老形勢，養老第三支柱建設刻不容緩。養老目標基金作為養老第三支柱的重要組成部分，為個人養老投資帶來了新的選擇。

    對此，泰達宏利泰和養老FOF基金經理王建欽表示，養老目標基金以追求養老資產的長期穩健增值為目的，在風險控制上具有顯著優勢，是建設養老第三支柱的一大助力。

    談及泰達宏利泰和養老FOF的投資策略，王建欽表示，該基金通過主動的資產配置、基金優選兩大投資策略，為投資者提供一站式養老服務，力爭實現基金資產穩定增值。在資產配置方面，該基金基于成熟的目標風險資產配置模型，利用多種量化指標評估全球市場各大類資產風險收益，同時結合內外部投資研究經驗，對各大類資產3-5年的回報趨勢進行全面分析和展望，及時動態調整資產配置比例；在基金篩選方面，該基金通過對基金凈值、波動、總額變動率、夏普比率進行定量篩選，對基金公司治理能力、基金經理穩定性、基金換手率等進行定性考核，定量與定性相結合，優選回報能力穩定的基金。

    回顧2018年市場，四季度以來，受美聯儲加息、縮表預期等問題影響，包含A股在內的全球股票遭受重挫。國內市場方面，在央行寬貨幣政策的帶動下，債券價格上行幅度較大。黃金資產也演出了穩定收益的走勢。分析泰和養老FOF四季度報可以看出，該基金自11月份建倉以來就秉持長期多元化資產配置和風險收益穩定相結合的投資思路，除了完成債券部分的持倉之外，適度增配A股及美股大盤指數產品，且逐步增加黃金資產倉位，以穩定中求獲利策略，逐步建倉及調整，在追求在風險可控的前提下，實現逐步累積的收益。

    他山之石，可以攻玉。雖然養老目標基金在我國仍處于起步階段，但在海外已經積累了豐富的管理經驗。值得一提的是，泰達宏利基金的外方股東宏利資產管理（中國香港）有限公司是宏利金融的子公司，宏利金融擁有百年國際養老金管理經驗，資產配置團隊涵蓋美國、加拿大、中國香港等全球39個國家和地區，實現了跨地區、跨支柱、跨產品、跨客戶的綜合性養老金投資服務，可以為泰達宏利帶來豐富的養老金管理經驗和全球化格局。